Notre méthodologie
en détail
Chez miragenovara, chaque démarche débute par une écoute attentive et une analyse globale de votre environnement patrimonial et financier. Nos conseillers examinent vos besoins, anticipent les enjeux réglementaires, puis élaborent une feuille de route claire basée exclusivement sur vos intérêts. Nous portons une attention particulière à la présentation des TAEG, des frais éventuels et des conditions de remboursement afin de garantir une entière transparence. Toutes nos actions sont menées sous strict respect des normes françaises, dans la confidentialité la plus totale. L’objectif : préserver vos intérêts, faciliter vos décisions et assurer le suivi sur le long terme, sans jamais imposer de solutions standardisées. Cette méthode évolutive s’adapte à chaque contexte et privilégie l’information claire à chaque étape.
Notre équipe dédiée
Professionnels expérimentés à votre écoute
Sophie Martel
Conseillère financière senior
Master Gestion Patrimoine et Finances Université Paris Dauphine
Cabinet privé Paris
Compétences clés
Méthodologies
Certifications
Plus de dix ans d’accompagnement sur mesure, avec une forte expérience réglementaire et patrimoniale.
Sophie met à profit son expertise pour garantir des conseils conformes à la législation. Son accompagnement privilégie la clarté dans les échanges et la défense de vos intérêts.
Romain Girard
Consultant en finances
Master Droit des Affaires Université de Lyon 3
Société d’analyse Lyon
Compétences clés
Méthodologies
Certifications
Expert en analyse des démarches financières et suivi personnalisé auprès de particuliers et entreprises.
Romain veille à présenter clairement les TAEG et options de remboursement. Il adapte ses analyses selon les évolutions réglementaires, en privilégiant l’intérêt du client.
Julie Perret
Spécialiste conformité financière
Master Droit Financier et Fiscalité Université Toulouse Capitole
Institution réglementaire Toulouse
Compétences clés
Méthodologies
Certifications
Spécialiste des normes françaises et du RGPD, Julie accompagne particuliers et professionnels pour anticiper les obligations et optimiser la conformité.
Par son expertise, Julie garantit que les dossiers clients respectent parfaitement la réglementation. Elle informe avec pédagogie sur les implications du TAEG et des modalités.
Alexandre Masson
Conseiller en organisation financière
Master Finance d’Entreprise Université Rennes 1
Cabinet conseil Rennes
Compétences clés
Méthodologies
Certifications
Accompagne la mise en place de solutions adaptées par une analyse personnalisée des besoins financiers.
Alexandre facilite la compréhension des démarches administratives et financières. Son rôle est d’accompagner les clients tout au long du processus, en s’adaptant à chaque situation.
Notre processus d’accompagnement
Chaque étape est pensée pour renforcer la compréhension, l’efficacité et la transparence des conseils prodigués à nos clients, grâce à une méthode structurée et évolutive.
Analyse initiale confidentielle
Rencontre pour comprendre votre contexte global, patrimoine et projets.
Cette étape permet de recueillir les données nécessaires pour élaborer une stratégie qui intègre vos spécificités personnelles et les exigences réglementaires françaises.
Construction du plan personnalisé
Élaboration d’une feuille de route claire, en accord avec vos objectifs.
Le plan tient compte du TAEG, des frais et des modalités, assurant une transparence totale et une adaptation à chaque demande.
Présentation détaillée et explications
Chaque proposition est expliquée de façon pédagogique, sans termes complexes.
Nos conseillers s’assurent que vous comprenez chaque élément, notamment les conditions, éventuels frais, et modalités de remboursement.
Mise en œuvre et suivi régulier
Accompagnement tout au long du projet, avec ajustements selon votre évolution.
Chaque avancée ou adaptation est discutée ensemble afin d’optimiser la gestion réglementaire et patrimoniale.
Notre processus d’accompagnement
Chaque étape est pensée pour renforcer la compréhension, l’efficacité et la transparence des conseils prodigués à nos clients, grâce à une méthode structurée et évolutive.
Comparatif de nos accompagnements
| Fonction | Expertise basique | Intermédiaire évolutif | Personnalisé complet |
|---|---|---|---|
| Diagnostic patrimonial initial inclus | Oui | Oui | Oui |
| Présentation claire du TAEG | Oui | Oui | Oui |
| Conseils adaptés à votre profil | Basique | Adapté | Personnalisé |
| Suivi évolutif régulier | Non | Oui | Oui |
| Explication des frais appliqués | Oui | Oui | Oui |